Финансовые инвестиции организации

Финансовые инвестиции организации. Цели и задачи инвестиций в финансовые активы. Вложения в долевые и долговые финансовые инструменты. Методы оценки стоимости финансовых активов

Финансовые инвестиции организации

1) Финансовые инвестиции – это вложение свободных средств (капитала) в различные финансовые инструменты с целью получения дохода. К таким финансовым инструментам относятся акции, облигации, паи, и т.п.

Структуру рынка финансовых инвестиций можно определить следующим образом:

1) фондовый рынок. Здесь идет торговля акциями различных предприятий.

2) кредитный рынок. На нем приобретаются такие ценные бумаги, как государственные и корпоративные облигации, другие типы долговых обязательств.

3) валютный рынок. Тут можно приобрести опционы на покупку валюты, вести торговлю на рынке FOREX и т. п.

К основным видам финансовых инвестиций относятся:

Акции. Достаточно рисковый, но и более доходный вид инвестиций.

Облигации. Менее рисковый вид инвестирования, т. к. заемщиками, чаще всего выступают правительства или крупные корпорации.

Пай в ПИФ. В паевом инвестиционном фонде деньгами вкладчиков управляют профессиональные инвесторы, что делает его очень удобным и привлекательным с позиции доходности.

Существует и другие виды финансовых инвестиций — драгоценные металлы, опционы, фьючерсы и др.

Портфель финансовых инвестиций

Портфель финансовых инвестиций состоит из различных финансовых инструментов. В инвестиционном портфеле могут находиться одновременно, как более доходные и рисковые вложения, так и наоборот.

Портфель инвестора может быть агрессивной направленности, с преобладанием высокодоходных, но и рисковых бумаг. При консервативной направленности портфеля в нем находятся бумаги с низким уровнем доходности и невысоким риском, типа государственных облигаций и т. п.

Управление финансовыми инвестициями

Управление финансовыми инвестициями может осуществляться, как непосредственно инвестором, так и управляющими компаниями.

Оценка финансовых инвестиций

При осуществлении финансовых инвестиций всегда есть варианты. Зачастую они взаимоисключающие. Для выбора наиболее оптимального из них необходимо провести оценку финансовых инвестиций.

Как правило, оценка заключается в определении изменения стоимости денег за определенный промежуток времени. Обязательно нужно учесть различные факторы и степень риска инвестирования.

Анализ финансовых инвестиций

Для принятия решения о целесообразности вложения средств необходимо проведение тщательного анализа финансовой инвестиции. На основании, как внешних (состояние финансового сектора и экономики, прогнозирование движения курсов валют и акций и т. п.), так и внутренних (управленческая и финансовая отчетность) данных составляются выводы, являющиеся основанием для принятия окончательного решения.

Эффективность финансовых инвестиций

Центральное место в процессе обоснования целесообразности осуществления финансовой инвестиции занимает определение ее эффективности. Эффективность инвестиционного проекта является достаточной, если сохраняются вложенные средства инвестора и обеспечивается их стабильный прирост.

Уровень эффективности финансовой инвестиции определяется на основании сравнения с другими типами инвестиций. Экономическая оценка, эффективности определяются с применением динамических и статистических методов: определения чистой текущей стоимости; дисконтирования; рентабельности инвестиций; расчета внутренней нормы прибыли; расчета периода окупаемости; определения расчетной нормы прибыли.

2) Временно свободные денежные средства предприятия могут быть вложены в различные финансовые активы — долгосрочные и крат­косрочные ценные бумаги, обращающиеся на финансовом рынке.

Основные цели финансовых инвестиций пред­приятий:

– получение дополнительного дохода в виде процентов и диви­дендов по приобретенным облигациям и акциям;

– размещение временно свободных денежных средств на депозит­ных счетах для избегания информационных потерь и получения при­емлемого дохода с минимальным риском;

– приобретение акций предприятий — поставщиков и потребите­лей, что позволяет установить определенный контроль за их деятель­ностью и добиваться преимуществ в обеспечении собственного про­изводства сырьем, материалами, комплектующими изделиями, а так­же создать более управляемую сбытовую сеть;

– приобретение акций родственных и других высокодоходных предприятий с целью их поглощения или установления контроля, поз­воляющего максимизировать собственную финансовую доходность;

– приобретение векселей коммерческих банков и других эмитен­тов с целью ускорения расчетов, минимизации финансовых издержек при осуществлении расчетов и минимизации налогов.

Предыдущая1234567891011121314Следующая

Дата добавления: 2016-08-07; просмотров: 3890; ЗАКАЗАТЬ НАПИСАНИЕ РАБОТЫ

ПОСМОТРЕТЬ ЁЩЕ:

Источник: https://helpiks.org/8-48095.html

Что такое финансовые инвестиции

Финансовые инвестиции организации

Инвестирование – это размещение денежных или других активов, которые предположительно должны принести финансовую выгоду их владельцу. Чтобы понять суть этой экономической категории, её необходимо классифицировать. Базовая классификация инвестиций зависит от способа вложения средств. Таким образом, выделяют реальные и финансовые инвестиции.

Характеристика

Реальные инвестиции – это вложения средств в реальные активы предприятия, которые можно разделить на две подгруппы: материальные и нематериальные. В пособиях, посвящённых изучению экономики, реальные инвестиции могут именоваться капитальными вложениями, так как они способны преувеличивать сумму капитала в будущем.

Финансовые инвестиции – это совокупность денежных вложений в ценные бумаги, депозитов и долевых участий.

Финансовые вложения – это инвестиции в долгосрочные финансовые инструменты, которые в будущем смогут генерировать дополнительный доход.

Также целью таких вложений средств может стать их защита от различных финансовых рисков: инфляция, кризис, воровство. На самом деле денежные инвестиции, считаются довольно сложной категорией, которую необходимо детально рассмотреть.

https://www.youtube.com/watch?v=i3OabHQf1H4\u0026list=PLKmcdXE417wZNmqCJA4Y-AtZV_DB2lhjp

Читайте так же про долгосрочные инвестиции. 

Виды

Финансовые инвестиции могут принимать различные виды, все зависит от объектов инвестирования.

Кредит от банка является удачным примером финансовых инвестиций, который при эффективном ведении бизнеса и целевом использовании заёмных средств, может принести финансовую выгоду предпринимателю.

К примеру, предприятие берёт кредит в банке на обновление текущего оборудования, что в перспективе поспособствует повышению рентабельности бизнеса. Заёмщик вовремя и без труда выплачивает кредит, так как его доход существенно увеличивается, и в то же время получает большую сумму прибыли.

Рассматривая виды финансовых инвестиций, можно отдельно выделить операции на рынке ценных бумаг. Инвестируя средства в различные финансовые инструменты, предприятие принимает участие в процессе перемещения капитала в национальной экономике.

К примеру, выступая инвестором иного предприятия путём приобретения акций, организация способствует оптимизации деятельности эмитента данных ценных бумаг. Однако финансовое инвестирование в фонды дочерних предприятий может отдельно рассматриваться в качестве отдельного вида всей совокупности финансовых инвестиций.

Вкладывая в акции перспективных предприятий, инвестор будет получать существенную финансовую выгоду. Также предприниматель имеет возможность совершения прибыльных операций с валютными контрактами.

Предприниматели являются активными участниками валютного рынка. Покупка валюты по курсу, который в перспективе вырастет, и её дальнейшая продажа, может считаться удачным примером финансовых инвестиций.

Менее популярным видом финансовых инвестиций является долгосрочное кредитование. Пользование заёмными средствами на протяжении длинного периода предполагает высокие проценты, поэтому является невыгодным для многих предприятий.

Функции

Финансовые инвестиции организации, кроме генерирования прибыли, способны выполнять и другие функции. С помощью вложения свободных средств в финансовые инструменты, организация усиливает своё влияние на сегмент рынка, в котором она работает.

Инвестирование в финансовые инструменты может считаться действенным способом диверсификации возможных рисков, особенно, если речь идёт о разных видах инвестиций. Примером диверсификации может быть одновременное использование свободных финансов в качестве вложений в покупку валют, в акции организаций и на депозиты в банк.

Выгода от инвестирования существует в форме процентов, дивидендов или прироста суммы вложенного капитала.

Экономисты утверждают, что вкладывать средства в одном направлении очень рискованно. Примером подобной ситуации является вложение свободных средств исключительно в банковские депозиты.

В случае банкротства конкретного банка или ухудшения деятельности банковской системы, растёт вероятность того, что инвестор не только не приумножит свой капитал, но и останется без средств, которые были положены на банковские счета.

Также не рекомендуется направлять средства вне оборота в акции одного предприятия. Если организация будет перманентно терпеть убытки в будущем, деньги инвестора перестанут работать.

Портфель финансовых инвестиций

Все финансовые инвестиции, которые совершаются субъектом экономики, могут быть объединены в так называемый инвестиционный портфель.

Формирование портфеля финансовых инвестиций даёт предпринимателю возможность систематизации всех вложений капитала по сумме, сроку и рискам. Чтобы детально рассмотреть структуру портфеля инвестиций организации, необходимо знать, какие формы финансового инвестирования существуют.

  1. Предприятие может направлять часть свободных финансов в уставные фонды других компаний. Такая деятельность позволяет установить тесное сотрудничество в сфере разделения ресурсов, диверсификации производства и усовершенствования производственной инфраструктуры.
  2. Одной из составляющих портфеля финансовых инвестиций являются депозитные вклады в банках и других финансовых учреждениях. Депозиты могут отличаться сроками, суммой и валютой.
  3. Немаловажную роль в формировании инвестиционного портфеля играет направление капитала в фондовые инструменты, которые обращаются на аналогичном рынке. Несомненным преимуществом таких инвестиций является то, что на фондовом рынке существует огромный выбор ценных бумаг.

Стоит учесть, что при формировании портфеля денежных инвестиций, организация может выходить на зарубежные рынки капиталов. Это позволяет укрепить производственные связи предприятий по всему миру и поспособствовать свободному перемещению капиталов.

Учёт

Финансовое инвестирование представляет собой деловую операцию, которая требует строго учёта, регулируемого ПБУ 19/02 от 27 декабря 2002 года. К инвестициям предъявляются требования, согласно которым они могут быть учтены в бухгалтерском учёте организации. Основными критериями принятия являются:

  • Право предприятия на вложение финансов и получения выгоды должны подтверждаться документально.
  • Операции, которые подразумевают переход всех рисков, связанных с определённой транзакцией. Речь идёт о рисках банкротства должника, изменения конъюнктуры рынка, снижения уровня ликвидности.
  • Операции, которые способны принести инвестору экономическую выгоду в виде дивидендных платежей, процентов по вкладам или увеличения суммы капитала.

Учёт финансовых инвестиций подразумевает разделение всех инвестиционных операций с учётом их срока. Такой подход позволяет составлять прогнозы касательно получения экономического эффекта от проделанных финансовых операций на конкретный период времени.

Вложение свободных денег в финансовые инструменты на срок, который не превышает двенадцати месяцев, считается краткосрочной инвестицией. Если же срок инвестирования превышает двенадцать месяцев, можно говорить о том, что оно долгосрочное.

Все инвестиционные операции должны учитываться по фактическим затратам инвестора на их реализацию.

https://www.youtube.com/watch?v=ay1MbHDYDfc\u0026list=PLKmcdXE417wZNmqCJA4Y-AtZV_DB2lhjp

При учёте инвестиций необходимо максимально детализировать информацию о каждой финансовой операции. Обычно указывается наименование организации, в ценные бумаги которой были вложены средства, количество ценных бумаг, их номинальная и реальная стоимость. Если речь идёт о депозитном счёте, нужно учесть название банка, вид депозита, его срок и сумму, а также процентные выплаты.

Читайте далее

Иностранные (международные) инвестиции в России.

Цели и особенности регионального инвестирования.

Выбор и оценка эффективности объектов бюджетного инвестирования.

Безрисковые инвестиции в России и их примеры.

Источник: https://kudainvestiruem.ru/klassifikatsiya/finansovye-investicii.html

Вопрос 2. Финансовые инвестиции организации

Финансовые инвестиции организации

Процесс перехода к рынку в РФ расширил возможности организации по развитию своих активов, получению доходов.

Появилась возможность вкладывать свободные денежные средства, полученные от основной производственной деятельности, в различные виды ценных бумаг.

Вложения в ценные бумаги разного вида, разного срока действия и разной ликвидности, управляемые как единое целое, формируют портфель ценных бумаг.

Любой инвестиционный портфель представляет собой определенный набор акций, облигаций и других ценных бумаг с различной степенью обеспечения, риска и доходности. Доходы представляют собой прибыль, полученную по всей совокупности бумаг данного портфеля.

Разрабатывая инвестиционную финансовую политику, организации могут ставить перед собой различные цели. В общем виде это получение процента, сохранение капитала, обеспечение его прироста.

С изменениями условий цели портфеля могут видоизменяться и выглядеть следующим образом:

· сохранность и приращение капитала;

· приобретение ценных бумаг, которые по условиям обращения могу заменять наличность;

· доступ через приобретение ценных бумаг к дефицитным видам продукции и услуг, имущественным и неимущественным правам;

· расширение сферы влияния и перераспределение собственности, создание холдинговых и цепных структур;

· спекулятивная игра на колебаниях курсов в условиях нестабильного рынка ценных бумаг;

· производные цели.

Исходя из выбранных для себя целей организации могут формировать различные типы портфелей ценных бумаг. Тип портфеля – его характеристика с позиции целей, поставленных перед ними.

Портфель ценных бумаг, ориентированный на получение доходов. Цель такого портфеля – получение текущих доходов, приемлемая величина которых соответствовала бы степени риска, которую инвестор считал бы возможным для себя допустить.

Организации, составляющие доходные портфели, осуществляют вложения средств в инструменты рынка ценных бумаг, которые приносят проценты и дивиденды в суммах выше среднего уровня, а именно: в облигации акционерных обществ, высокодоходные акции, государственные долговые обязательства.

Портфель роста ориентирован на акции, с быстрорастущей курсовой стоимостью на рынке ценных бумаг. Цель такого портфеля – приращение капитала, поэтому инвестор не ориентируется на текущую выплату дивидендов.

Портфель рискованных вложений состоит преимущественно из ценных бумаг молодых компаний или предприятий «агрессивного» типа, выбравших стратегию быстрого расширения на основе новых технологий и выпуска новой продукции.

Сбалансированный портфель состоит из ценных бумаг с быстрорастущей курсовой стоимостью и из высокодоходных. В этом портфеле могут присутствовать и высокорискованные ценные бумаги. Таким образом, цели приращения капитала, получения доходов и общие риски оказываются сбалансированными.

В специализированном портфеле объединяются ценные бумаги не по общему целевому, а по более частным критериям. Например: портфели стабильного капитала и дохода; портфели краткосрочных фондов; региональные и отраслевые портфели; портфели иностранных ценных бумаг.

При формировании любого из портфелей организация должна обеспечивать необходимый уровень его ликвидности и минимизацию расходов, связанных с ним.

Следовательно, при формировании инвестиционного портфеля организация должна обеспечить его определенную доходность и необходимый уровень ликвидности.

Доходность и ликвидность обеспечиваются посредством вложения денежных средств в различные виды ценных бумаг: акции, государственные и корпоративные облигации, другие финансовые инструменты.

С точки зрения приносимого дохода инвестиции в ценные бумаги – это один из дополнительных источников доходов после прибыли, полученной от основной деятельности.

Доходность инвестиционной деятельности организации зависит от ряда экономических факторов и организационных условий: стабильности развивающейся экономики страны, существования различных форм собственности в сфере производства и услуг, с преобладанием акционерной формы собственности, гибкости кредитной системы, наличия развитого рынка ценных бумаг и его рыночных субъектов, отлаженности системы законодательных актов и положений, регулирующих порядок выпуска и обращения ценных бумаг и деятельности самих участников рынка ценных бумаг, обращения первоклассных ценных бумаг.

Определение доходности акций. Доходность акции определяется двумя факторами: получением части распределяемой прибыли АО (дивидендом) и возможностью продать бумагу на фондовой бирже по цене, большей цены приобретения.

Дивиденд – это доля прибыли, приходящаяся на одну акцию. Режим доли распределяемой прибыли и режим выплаты дивидендов утверждаются собранием акционеров в зависимости от итогов работы общества. Формула годовой процентной ставки дивиденда имеет вид:

i=Д/Рном*100,

где i – годовая дивидендная ставка, %

Д – абсолютный уровень дивиденда в денежных единицах;

Рном – номинальная цена акции.

Важным фактором, увеличивающим ценность акции, является ожидание владельца, что биржевой курс возрастет. Продав акцию по новой цене, ее держатель получит дополнительную прибыль. Курсовая цена акции, или ее курс, – цена, по которой бумага продается на рынке ценных бумаг.

На динамку рыночной цены отдельного акционерного общества оказывают влияние его финансовые результаты. Если компания на подъеме, успешно развивается и увеличивает прибыль, то возрастают дивиденды ее акционеров, а следовательно, престиж ценных бумаг и их курсовая цена.

Уменьшение размера дивидендов свидетельствует о неблагополучии акционерного общества, что приводит к обесцениванию его ценных бумаг.

Но основным показателем деятельности акционерного общества с точки зрения воздействия на курс акций является прибыль в расчете на одну акцию, или рентабельность акционерного капитала:

Па=Пч/N,

где, Па – чистая прибыль на одну акцию данного АО;

Пч – сумма чистой прибыли, включая нераспределенную;

N – число выпущенных акций.

Но следует помнить, что вложения средств в финансовые активы связаны с риском. Поэтому при выборе финансового актива инвестору необходимо принимать во внимание два момента: безопасный уровень прибыльности и плату за риск, которые в сумме образуют минимальный (требуемый) уровень прибыльности.

За безопасный уровень прибыльности обычно принимается процентная ставка государственных облигаций. Степень риска оценивается бета-коэффициентом, который определяет зависимость между общерыночными прибылями по всем акциям на бирже в целом и прибылями по конкретным акциям.

Зависимость между требуемым уровнем прибыльности К и рассмотренными выше составляющими с учетом степени риска выражается формулой: К=I+β(Ipy – I),

где I – безопасный уровень доходности;

β – бета-коэффициент, соответствующий какой-либо акции;

Ipy – общерыночный средний уровень прибыльности в настоящее время, при котором β=1.

Пример. Безопасный уровень прибыльности составляет 13%, бета-коэффициент равен 1,2, общерыночный средний уровень прибыльности ценных бумаг равен 14%. Тогда минимальный (требуемый) уровень прибыльности данных акций составит:

К=13+1,2(14-13)=14,2%

Таким образом, в эти акции можно вкладывать средства в том случае, если они обеспечат чистую прибыль не менее 14,2%.

Действительная стоимость акции определяется с учетом требуемого уровня прибыльности и суммы получаемого дохода. Зная действительную стоимость ценной бумаги, можно сравнить ее с курсовой стоимостью и сделать вывод о целесообразности приобретения. Расчет действительной стоимости акций проводится по формуле:

СА=Д : К,

где СА – стоимость акции;

Д – сумма дивидендов;

К – требуемый уровень прибыльности.

Пример. Сумма ежегодно получаемых дивидендов с одной акции акционерного общества составляет 200 руб., требуемый уровень прибыльности – 14,2% годовых, текущая курсовая стоимость акции составляет 1000 руб. Действительная стоимость акции составит

200:0,142=1408,5,

что значительно выше ее курсовой стоимости. Поэтому приобретение акций этого общества целесообразно.

Для выплаты дивидендов расходуется только часть прибыли организации. Оставшаяся часть прибыли используется на развитие собственного производства, что позволит в будущем увеличить доходы инвесторов. Поэтому для оценки реальных доходов по акциям большое значение имеет сумма дивидендов в общей массе прибыли.

Другим не менее важным показателем является отношение текущей рыночной цены акции к годовой величине прибыли в расчете на одну акцию. Эти два показателя используются для оценки степени риска инвестиций, текущего финансового состояния акционерного предприятия.

Они могут быть вычислены на основании информации, которая публикуется фирмами о сумме прибыли, выплаченных дивидендах и других активах.

Определение доходности облигаций. В отличие от дивидендов по акциям процент по облигациям остается постоянным или изменяется не значительно. Проценты по облигациям выплачиваются в установленные сроки независимо от прибыли и финансового состояния общества-эмитента до выплаты дивидендов по акциям.

Держатели облигаций имеют также преимущественное право на распределяемую прибыль и активы общества при ликвидации его по сравнению с владельцами акций.

Еще одной особенностью облигаций является выплата процентов в течении строго определенного срока, оговоренного условиями займа, а акции приносят доход неограниченное время.

Доходность облигаций определяется двумя факторами: вознаграждением за предоставленный эмитенту заем (купонными выплатами) и разницей между ценой погашения и ценой приобретения бумаги. Купонные выплаты проводятся ежегодно или периодически внутригодовыми платежами и выражаются абсолютной величиной или в процентах:

Dгод=I*Pном/100,

где Dгод – абсолютная величина годового купонного дохода;

Pном – номинальная стоимость облигации;

I – годовая купонная ставка, %.

Отношение абсолютной величины годового купонного дохода к номинальной стоимости облигаций на рынке ценных бумаг называется купонной доходностью, а связанное с владением облигаций право получать фиксированную сумму ежегодно в течение ряда лет называют аннуитетом.

Другим фактором, влияющим на уровень доходности облигаций, является разница между ценой погашения и ценой приобретения бумаги, определяющая величину прироста или убытка капитала за весь срок займа. Если погашение проводится по номиналу, а облигация куплена с дисконтом, инвестор имеет прирост капитала: ∆К=Рном – Рдиск, ∆К>0,

где ∆К – прирост капитала;

Рном – номинальная цена облигации или цена погашения;

Рдиск – цена приобретения.

В данном случае доходность облигации выше, чем указана на купоне. При покупке облигаций по цене выше номинала (с премией Рпрем) владелец, погашая бумагу, терпит убыток:

∆К=Рном – Рпрем, ∆К

Источник: https://studopedia.ru/1_115470_vopros--finansovie-investitsii-organizatsii.html

Финансовые инвестиции предприятия

Финансовые инвестиции организации

Финансовые инвестиции представляют собой денежные вложения в различные ценные бумаги – облигации, акции и векселя.

В эту категорию можно отнести банковские депозиты и другие инструменты для выполнения финансовых операций, которые позволяют получить прибыль от вложенных денежных средств.

цель финансовых инвестиций – это получение доходов, причем их размер может отличаться. С увеличением доходности обычно возрастает и риск.

Основное достоинство финансовых инвестиций – это получение пассивной прибыли, поскольку работать приходится не столько самому человеку, сколько его деньгам. Чтобы успешно осуществлять деятельность, следует анализировать рынок, различные ценные бумаги и те корпорации, которые их выпустили. В противном случае может лишиться всех своих вложений.

Инвесторы, которые управляют инвестоперациями, оценивают их эффективность и изучают инвестпортфели.

Вкладывать финансы следует исключительно в те ценные бумаги, которые находятся в собственности надежных и известных компаний.

Важно исследовать собственность, находящуюся в их собственности, а инвестировать средства в финансовые инструмента, которые обладают высокой ликвидностью, что позволит реализовать их в кратчайшие сроки.

Стоимость всех ценных бумаг нередко изменяется, в результате в период депрессии их можно приобрести относительно по доступной цене, после переоценки их можно реализовать по выгодной цене. Следует постоянно следить за рынком и отслеживать изменения цен на нем.

Финансовые инвестиции являются видом хозяйственной деятельности компаний, ведущий свою деятельность в реальном секторе. Они используются фирмами для получения дополнительной прибыли за счет незадействованных денежных активов.

Благодаря этому корпорации будут проводить различную инвестполитику от наиболее консервативной до сильно агрессивной.

Помимо этого компания может выбрать объект для своих инвестиций из наборов «доходность-риск» и «доходность-ликвидность».

Принятие решений о размещении финансовых инвестициях

Руководящий процесс предоставляет возможность при принятии решений руководствоваться разными методами. Однако реальные финансовые инвестиции отличаются от них и при их использовании расходы в большем количестве идут на подготовку инвестиционных кампаний и их разработку. Финансовый рынок не отличается стабильностью позиций, это значит, что решения должны приниматься достаточно оперативно.

Как правило, основные виды вложений (мы говорим о реальных и финансовых) дополняют друг друга, не конкурируя друг с другом.

При регулировании инвестиционной деятельности учитывается как государственный уровень хозяйственного объекта, так отраслевой и региональный.

На данный процесс влияет ряд факторов: правило формирования инвестпортфелей, этапы цикла деятельности объектов, мониторинг анализа доходности и его оценка, а также метод планирования инвестиций.

Структура рынка инвестиции имеет определенную классификацию. Акции разных компаний торгуются на фондовом рынке. Кредитный рынок предназначен для торговли государственными либо корпоративными облигациями, а также иными долговыми бумагами. Благодаря валютному рынку можно выполнять операции на биржах, а также приобретать опционы на покупку валюты.

Основные виды финансовых инвестиций

На сегодняшний день выделяют различные виды финансовых инвестиций. Основными из них являются:

— акции – один из наиболее рисковых видов инвестиций, однако позволяет получить высокую доходность;

— облигации – заемщиками зачастую являются крупные корпорации либо правительства, что существенно снижает рисковую составляющую;

— паи в ПИФах – вкладчики вверяют свои средства профессиональным инвесторам, которые уже распоряжаются ими. Такое решение позволяет получить желаемую доходность.

Это лишь основные виды финансовых инвестиций. Менее популярными являются опционы, драгоценные металлы, фьючерсы и многие другие.

Существует такое понятие, как портфель финансовых инвестиций, в состав которого входят разные финансовые инструменты. Его назначение снизить риски, вложив средства в различные объекты. Нередко профессиональные инвесторы в одном портфеле имеют как доходные вложения с высокими рисками, так и относительно безрисковые, но менее доходные инвестиции.

В том случае, если портфель имеет агрессивную направленность, в нем преобладают рисковые бумаги с высоким доходом. А вот консервативная направленность портфеля сообщает о том, что в нем больше бумаг с низким уровнем риска и небольшой доходности, например, гособлигаций.

Особенности управления финансовыми инвестициями

Управление фининвестициями может выполняться самим инвестором либо специальными управляющими компаниями.

Если инвестор не имеет опыта в размещении свободных средств для получения дохода, тогда стоит отдать предпочтение паевому инвестиционному фонду.

Такое решение станет особенно актуальным, если используются инструменты фондового рынка. В таких организациях квалифицированные специалисты по инвестированию управляют средствами инвесторов.

Если вы захотите инвестировать в государственные облигации или банковские депозиты, то риски по подобным бумагам на порядок ниже, поэтому инвестиции можно осуществлять собственными силами.

Особенности оценивания финансовых инвестиций

При выполнении финансовых инвестиций имеются различные варианты. Нередко они исключают друг друга. Оценка финансовых инвестиций позволит подобрать наиболее подходящий из них.

Обычно при оценке определяется, как за конкретный временной интервал изменится стоимость денег. К тому же принимаются к сведению разные факторы и уровни риска инвестирования. Чтобы получить наиболее точную оценку, можно обратиться к профессиональному брокеру или вооружиться специально разработанным для этой цели программным обеспечением.

Анализируем финансовые инвестиции

Когда инвестору предстоит принять решение о целесообразности инвестирования средств, он должен проанализировать финансовые инвестиции и их виды. Следует учесть внешние и внутренние данные.

К первым относится состояние экономики и финансового сектора, прогноз изменения курса акций и валют, к последним – финансовая и управленческая отчетность.

Полученные данные позволяют сделать выводы, которые помогут принять окончательное решение.

Прибегая к помощи независимых специалистов, можно достигнуть максимальной объективности при выполнении анализа финансовых инвестиций в корпорацию.

Определяемся с эффективностью финансовых инвестиций

Главное место при обосновании целесообразности выполнения финансовых инвестиций принадлежит определению их эффективности. Она будет считаться достаточной в том случае, если можно будет сохранить вложенные средства и обеспечить их стабильное увеличение.

При сравнении с иными типами инвестиций можно определить уровень эффективности финансовых инвестиций. Определить их эффективность поможет экономическая оценка, при которой задействуются следующие методы:

— дисконтирование;

— вычисление внутренней нормы прибыльности;

— вычисление расчетной нормы прибыли;

— расчет чистой стоимости;

— определение рентабельности инвестиций;

— вычисление периода окупаемости.

Проанализировав современные виды финансовых инвестиций и их особенности, можно подобрать тот инструмент, который максимально подходит для достижения ваших целей.

Источник: https://investtalk.ru/invest/finansovye-investitsii-ih-osnovnye-vidy-i-osobennosti-upravleniya

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.